배당투자를 해보자2 (JEPI, JEPQ, 저평가배당기업)

JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)와 JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)에 대해 알아보아요.

1. 높은 배당 수익률: JEPI는 9.3%의 배당 수익률을, JEPQ는 11.1%의 배당 수익률을 제공하며, 수익 중심의 투자자에게 매력적입니다.

2. 성과 비교:
   - JEPQ는 설립 이후 S&P 500을 상회하는 성과를 보였으며, 수익 펀드로서 주목할 만합니다.
   - JEPI는 S&P 500을 상회하지는 않았지만, 더 안정적이고 일관된 수익률을 보였습니다.

3. 투자 초점:
   - JEPI는 낮은 변동성 주식에 초점을 맞추고 대형 미국 주식에 80% - 90%를 투자하며, 소비재 및 산업과 같은 안정적인 산업을 대상으로 합니다.
   - JEPQ는 기술 부문의 대형 미국 주식을 대상으로 하여, 더 성장 지향적입니다.

4. 시장 성과:
   - 두 펀드 모두 커버드 콜 전략으로 인해 하락장이나 횡보장에서는 성과가 좋지만, 강세장에서는 상대적으로 부진할 수 있습니다.
   - JEPI의 낮은 변동성 주식은 곰 시장에서 손실이 적을 수 있습니다.

5. 배당 측면:
   - 두 펀드 모두 커버드 콜 전략을 사용하여 배당을 증대시키지만, 잠재적 자본 이득은 줄어듭니다.
   - JEPI는 2020년 중반 설립 이후 긍정적인 배당 성장을 보여왔습니다.
   - JEPQ는 비교적 새로운 펀드로, 배당 성장에 대한 데이터가 적습니다.

6. 자본 이득 및 손실:
   - 두 펀드 모두 커버드 콜 전략으로 인해 자본 이득 잠재력이 줄어듭니다.
   - JEPI의 낮은 변동성 초점은 이론적으로 하락장에서의 손실을 줄일 수 있습니다.

7. 수익 잠재력?
   - 기술에 중점을 둔 JEPQ는 설립 이후 JEPI보다 낮은 자본 손실을 보였습니다.
   - 장기적으로, JEPI의 접근 방식은 더 안정적인 수익을 기대할 수 있지만, JEPQ는 짧은 존재 기간 동안 더 강력한 성과를 보여주었습니다.

JEPI와 JEPQ는 높은 수익률을 제공하는 투자 기회임을 나타내지만, 위험도 감수해야겠죠. 그냥 가만히 앉아서 수익을 많이 얻을 수는 없으니까요. JEPI는 더 많은 안정성과 낮은 변동성을 제공하는 반면, JEPQ는 기술 중심으로 더 높은 잠재 수익을 제공하지만 잠재적으로 더 높은 변동성을 가질 수 있습니다.

---

우선주

 

1. 헌팅턴 밴코셰어스 인코퍼레이티드 우선주 (HBANP, HBANM): 7.4%까지의 수익률을 제공하는 이 우선주들은 보수적인 투자 포트폴리오를 가진 헌팅턴 밴코셰어스에서 나왔습니다. 특히 4.50% 시리즈 H (HBANP)와 5.70% 시리즈 I (HBANM)는 높은 수익률과 자본 가치 상승 가능성으로 주목받고 있습니다.

2. 에너지 트랜스퍼 LP 시리즈 I 누적 영구 우선주 (ET-I): 8.8%의 수익률을 제공하는 이 우선주는 에너지 트랜스퍼 파트너스에서 나왔으며, 탄화수소 산업에서의 주요 M&A 활동으로 인해 매력적입니다.

3. RPT 리얼티 7.25% 시리즈 D 누적 전환 영구 우선주 (RPT.PR.D): 7.1%의 수익률을 제공하는 이 우선주는 RPT 리얼티에서 나왔으며, 킴코에 의한 인수로 안전성과 매력이 향상된 것으로 보입니다.

---

우선주란?

 

우선주는 일반 주식과 다른 특정한 재정적 이익을 가진 주식입니다. 다음은 우선주에 대한 자세한 설명입니다:

-배당 우선권: 우선주는 일반 주식보다 배당금 지급에 있어 우선권을 가집니다. 이는 회사가 배당을 지급할 때 우선주 주주들이 먼저 배당금을 받게 됨을 의미합니다.

-고정 배당금: 우선주는 대체로 고정된 배당금을 지급합니다. 이 배당금은 주로 정해진 금액이나, 특정 비율로 지급되며, 이는 주주들에게 안정적인 수익을 제공합니다.

-자산 처분 시 우선권: 회사가 청산될 때, 우선주 주주들은 일반 주주들보다 자산에서의 지분을 우선적으로 받습니다. 이는 투자의 위험을 상대적으로 줄여줍니다.

-투표권의 부재: 대부분의 우선주는 투표권이 없습니다. 이는 회사의 경영 결정에 직접적인 영향을 미치지 못함을 의미합니다.

-가격 변동성: 우선주는 일반 주식에 비해 가격 변동성이 낮은 편입니다. 이는 배당금이 고정되어 있기 때문에 주가가 덜 변동하기 때문입니다.

-전환 가능성: 일부 우선주는 특정 조건 하에서 일반 주식으로 전환될 수 있는 옵션이 있습니다. 이는 주가 상승시 추가 수익을 얻을 기회를 제공합니다.

우선주는 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 적합하며, 일반 주식보다 낮은 위험을 가지고 있지만, 일반 주식만큼의 자본 성장 가능성은 제한적일 수 있습니다.

---

3가지 (저평가된) 배당 귀족 

1. 로우스 컴퍼니즈 (LOW): 배당 귀족으로서, 로우스는 주택 이 많은 미국에서 좋은 성장을 보여왔죠. 광고 한 번 보고 오면 집앞 마당을 꾸미고 싶은 욕구를 자극한달까요. 견고한 재무 상태와 가정용품 시장에서의 유망한 성장 전망을 보이며, 향후 10년 동안 높은 수익률을 기대하고 있습니다.

2. 오토매틱 데이터 프로세싱 (ADP): 인적 자본 관리에서 필수적인 서비스를 제공하는 ADP는 강력한 재무 건전성과 강한 배당 성장 기록을 가지고 있습니다. 상당한 수익률을 기대할 수 있으며, 내재 가치에 비해 저평가되어 있습니다.

3. 넥스트에라 에너지 (NEE): 미국에서 가장 큰 전기 유틸리티인 넥스트에라 에너지는 재생 에너지로의 전환을 주도하고 있습니다. 안정적인 투자처로서 좋은 배당 수익률, 강력한 성장 전망을 가지고 있으며 현재 할인된 가격에 거래되고 있습니다.

이 우선주들과 배당 귀족들은 안정성, 강력한 배당 기록, 성장 잠재력으로 인해 수익 중심의 투자자들, 특히 안정적인 수입원을 찾는 은퇴자들에게 좋은 선택지로 추천되고 있습니다. 하지만 투자 전에 철저한 사전 조사는 필수겠죠?